Първият кредитополучател на NBC казва, че Райън е знаел, че не може да плати | Бизнес новини


Кенет Чарити, ключов свидетел в съдебен процес за банкова измама срещу бившия изпълнителен директор на First NBC Bank Аштън Райънказа, че е натрупал 18 милиона долара лоши заеми от банката преди нейния колапс, харчейки пари за луксозни коли, часовници и ремонт на дома си в Ковингтън за 3 милиона долара, докато работи с Райън, за да скрие, че няма да може да плати.

Чрез подробностите от свидетелските показания на Чарити, съчетани с формуляри за заеми и други документи, федералните прокурори в петък се опитаха да докажат, че Райън е знаел още през 2011 г., че Чарити е лош бизнесмен, който харчи парите на банката, вместо да ги използва за преустройство на имоти и друг бизнес сделки.







NO.firstnbcday2.011123_899.JPG

Бившият първи изпълнителен директор на NBC Аштън Райън, младши, отива в окръжния съд на САЩ в Ню Орлиънс за процеса срещу него във вторник, 10 януари 2023 г. (Снимка от Крис Грейнджър | The Times-Picayune | The New Orleans Advocate)




Чарити, който вече се призна за виновен в заговор за извършване на банкова измама в сделка с прокурорите, беше последният от поредица свидетели на обвинението през първите две седмици от федералния процес на Райън, свързан с фалита на банката за 1 милиард долара.

Повечето свидетели досега са свидетелствали за вариации на същата тема: че Райън, въпреки че е знаел, че кредитополучателите няма да могат да изплатят заемите си, се твърди, че е скрил това от своя борд.

Адвокатите на Райън се опитаха да пробият дупки в исковете, като казаха, че той лично се занимава с някои от най-проблемните клиенти на банката и се опитва да ги задържи на повърхността.

Свидетелските показания и кръстосаните разпити в петък следваха същия модел.

Благодетелска връзка

Чарити описа как е започнал бизнес отношения с Райън, когато First NBC е основана през 2006 г. Той каза, че в ранните години на връзката им, когато First NBC му е дала назаем стотици хиляди долари, за да купи къщи за ремонт след урагана Катрина, той и Райън развиха лична връзка.

„Опознах Райън много добре и бяхме приятели“, каза Чарити, която отбеляза, че Райън е кръстник на две от децата му и е гарантирал за него в скъпи местни частни училища. „Вярвах му безусловно. Той имаше силна репутация; беше много уважаван.“

Чарити каза, че Райън в крайна сметка му е помогнал да се включи в по-големи проекти, включително кондоминиум за 1 милион долара и операция на Beignet в сградата на Jax Brewery на улица Decatur във френския квартал.

Той също така купи три бензиностанции на северния бряг и несъществуващ търговски център на булевард Робърт Е. Лий (сега булевард Алън Тусен), който беше силно повреден от урагана Катрина.

“Лъжа като килим”

Но правителството твърди, че Райън е разбрал още през 2011 г., че Чарити е лош бизнесмен, който последователно не успява да организира срещи, да подава документи, да плаща бизнес данъци, дължими на града, да подава молби за разрешителни и да се справя с други рутинни бизнес задължения .

Браян Де Джийн, бивш счетоводител на Charity, свидетелства, че го е зарязал като клиент през 2012 г., защото постоянно не е предоставял основни документи и е лъгал за това.

„Той не беше надежден“, каза Дежан. “Лъжеше и пак лъжеше. Лъжеше като черга.”

DeJean каза, че на Райън е било казано на среща за хроничните недостатъци на Чарити, но той се съгласи, че Райън изглежда се навежда, за да помогне на Чарити.

В свидетелски показания по-рано през седмицата двама директори на програми, контролиращи безвъзмездни средства за обновяване на сгради в Ню Орлиънс след Катрина – Адриен Селестин и Ейми Куирк – свидетелстваха, че на Чарити са били отказани безвъзмездни средства, защото не е предоставил документи, които са били многократно искани.

Прокурорите казаха, че Райън е представил на надзорните съвети на банките, че парите от безвъзмездната помощ са на път, когато е знаел, че са били отказани. Неговият защитник възрази, че Райън е помогнал на Чарити да кандидатства отново за безвъзмездни средства и се е надявал, че те все още могат да получат средствата.







NO.firstnbcday2.011123_897.JPG

Бившият ръководител на First NBC Аштън Райън, младши, вдясно, върви със съпругата си Джолийн до окръжния съд на САЩ в Ню Орлиънс за процеса срещу него във вторник, 10 януари 2023 г. (Снимка от Крис Грейнджър | The Times-Picayune | The New Orleans Advocate )




Въпреки растящите му дългове, правителството твърди, че Райън продължава да отпуска все повече и повече заеми на Charity и твърди в банкови документи, че Charity използва парите за развитие на имоти, докато всъщност той използва постъпленията от заема, за да плати по-стари заеми и да покрие лични разходи .

В един случай те посочиха серия от три заема от $500 000, дадени на Charity през пролетта на 2015 г., привидно за обновяване на вътрешния двор на магазина за бейнети на улица Decatur, но които бяха използвани до голяма степен за плащане на лихви по неизплатени заеми и за лични разходи.

Чарити се съгласи с прокурорите, че Райън е знаел, че е разорен поне от началото на 2015 г. и е използвал парите, за да създаде вид, че заемите са текущи.

При кръстосан разпит адвокатът на защитата на Райън, Едуард Кастейн младши, се опита да докаже, че Чарити лъже за степента на познания на Райън, за да получи по-лека присъда. Той също така рисува Райън като човек, когото Чарити лъже редовно.

Не е сестра

Той разпита Чарити за връзката му със Стефани Картър-Стинсън, лекар от Вашингтон, която е била гарант по всички заеми на Чарити.

58-годишната Чарити, която е омъжена и има пет деца, се съгласи, че той е представлявал Картър-Стинсън пред Райън и други банкови служители като негова сестра, докато всъщност тя е била човек, с когото е имал романтична връзка.

Кастейнг изтъкна, а Чарити се съгласи, че Картър-Стинсън има доход от над 500 000 долара годишно, нетни активи от над 5 милиона долара и е основната причина заемите да продължават да текат. Всички заеми също бяха обезпечени със запори върху имоти.

Кастейн отбеляза също, че Чарити обвини жена си за неконтролираните лични разходи, когато той се съгласи да сътрудничи, като каза, че тя има биполярно състояние и не може да не харчи пари.

След това Кастейн изброи покупките, които Чарити е направил за себе си, включително златни и диамантени колиета и копчета за ръкавели, дузина часовници Rolex, както и други часовници от висок клас като Breitling Bentley и TAG Heuer, които заедно ще се продават на дребно за доста над 100 000 долара .

Доказателствата показват, че връзката между Райън и Чарити се влошава с времето. Разменен имейл през ноември 2016 г. показа, че Райън отхвърля усилията на Чарити да получи нов заем за закупуване на нов SUV.

„Ти си глупак“, пише Райън на Чарити, като посочва, че вече има два петгодишни автомобила Mercedes-Benz и трябва да даде приоритет на изплащането на заеми.

Чарити се съгласи да се признае за виновен през юли 2019 г. с надеждата за намалена присъда в замяна на неговите показания. Процесът срещу Райън, който започна на 9 януари, се очаква да продължи четири до шест седмици.





Source link