Старата национална банка дебютира в бизнеса за управление на богатството


Old National Bank представи своя нов отдел за управление на богатството в сряда, след a 2022 г. сливане с First Midwest което по същество удвои управляваните активи на банката. Стартирането е централно за мисията на банката, базирана в Евансвил, Индиана, да премине към по-ориентиран към клиента модел на обслужване.

1834, подразделение на Old National Bank, предоставя бутикови семейни офис услуги на лица и институции с висока нетна стойност в тандем със своята регистрирана в SEC организация, 1834 Investment Advisors. Отделна марка, стартирана едновременно, наречена Private Wealth Management, предлага консултантски услуги на лица с по-малко от 2 милиона долара средства за инвестиране.

Водено от главния изпълнителен директор Chady AlAhmar и бившите ръководители на Abbot Downing Джим Щайнер и Джо Колиани, новото подразделение предлага набор от интегрирани услуги, включително финансово планиране; управление на инвестиции; Доверителни и фидуциарни услуги; планиране и управление на имоти, частно банкиране; институционални услуги; и набор от специализирани услуги, като планиране на приемственост и възнаграждения на ръководни кадри.

„Ние всъщност не създаваме нещо ново, ние препозиционираме“, каза АлАхмар, обяснявайки, че активите с висока нетна стойност традиционно се управляват на платформата Old National trust, докато брокерството и частното банкиране работят като отделни звена. При този модел, каза той, доверителният служител обикновено функционира като основен мениджър за връзки с клиенти.

„Идеята тук беше да вземем тези стълбове, да ги обърнем настрани и да ги направим споделени услуги“, каза той. „Сега клиентите имат нещо, което прилича на семеен офис, който предоставя частни банкови услуги, потенциално посредничество, ако е необходимо – и ние можем да използваме инфраструктурата на RIA, за да управляваме парите.“

Изпълнителен директор Chady AlAhmar

1834 Главен изпълнителен директор Чади АлАхмар

Клиентите ще работят с назначен съветник, който има достъп до екип от вътрешни професионалисти, включително доверителни служители, финансови плановици, частни банкери и портфолио мениджъри. Целта е да се разглежда като „обслужване на едно гише“ за всички финансови нужди, каза АлАхмар, но няма да има натиск за преместване на активи към новата платформа. Очакванията са, че новата структура ще привлече много допълнителни AUM.

„Имайки един, надяваме се безпристрастен, съветник, който може да разбере по-голямата финансова картина“, каза той. „Мисля, че това ще бъде голямо, тъй като клиентите ни виждат как преминаваме от фокус върху продукта към по-холистично, базирано на цели планиране.“

Те също така трябва да забележат по-голям фокус върху целите и наследството, добави той, описвайки типичния клиент от 1834 г. като семейство от много домакинства, често обвързано с бизнес, с поне 5 милиона долара за инвестиране или 10 милиона долара нетна стойност. Те обикновено се фокусират върху полезността и запазването на богатството, а не върху неговото създаване, каза той.

„Неща, които са по-малко свързани с парите и повече с целта на парите“, каза той. „Според мен това има много по-голяма стойност за нашите 1834 клиенти.“

От $28 милиарда общо управлявани активи на Old National, 1834 контролира приблизително $22 милиарда — $1 милиард по RIA и $22 милиарда в наследената тръстова платформа. Подразделението наема 100 професионалисти в офиси в Средния запад, включително наскоро добавени локации в Нешвил, Тенеси, и Скотсдейл, Аризона.

„Това е част от стратегическия растеж на Old National“, каза АлАхмар, добавяйки, че 1834 ще се стреми първо да създаде допълнителни сателитни офиси в южната част на Съединените щати, за да приюти съществуващи клиенти със сезонни домове в региона, както и в Средния запад, където Old National вече има установен отпечатък като шестата по големина банка в региона. Сделките за сливания и придобивания са малко вероятни в близко бъдеще, освен на „опортюнистична“ основа, особено в региони, където Old National има съществуващи физически магазини.

„Имаме толкова много място за растеж в нашия съществуващ бизнес портфейл, че няма да бързам“, каза АлАхмар, цитирайки рекордните оценки като ключов възпиращ фактор. „В същото време да кажем, че намерим RIA, която е привлекателна в Скотсдейл и ни дава тласък там. Ще отидем ли да го обмислим? Абсолютно. Но трябва да има смисъл.“

Отдалечаването от продуктите към услугите идва малко повече от година по-късно Old National постигна споразумение с Fair Housing Center на Централна Индиана по съдебно дело, твърдящо, че кредитирането на кредитните практики на банката е зачервено.



Source link